Service 03
規制対応・ライセンス取得
どの規制枠組みが適用されるか、どの加盟国で認可を取得すべきか、そして申請そのものまで。
これが難しい理由
EUでは、いずれか一つの加盟国で取得した認可が27か国全体にパスポーティングされます。したがって本国規制当局の選択は事務手続ではなく、審査期間、当局の処理能力、事業実体要件を踏まえた経営判断です。選択を誤れば、待たされます。他の法域では論点が異なります。英国のゲートウェイは5か月間の窓であり結果は認可か否かの二択、UAEには4つの規制当局が存在し、日本は暗号資産をある法定枠組みから別の枠組みへ移行させつつあります。
当社の支援内容
このサービスの内容。
本国加盟国の選定
貴社のモデル、スケジュール、事業実体の許容度に照らしたEU加盟国の比較検討を、意思決定の前に。
認可申請
MiCA、FCA、VARA、ADGM、CMA、金融庁、MAS、SFCへの申請書作成および提出。
AML／CFTプログラム
リスク評価、規程、取引モニタリング設計、制裁スクリーニング。提出して終わりではなく、当局の検査に耐えるものとして構築します。
トラベルルール
実際に関係する各法域における実装とベンダー選定。
オペレーショナル・レジリエンス
DORAおよび同等の枠組みへの対応。誰もが敬遠する第三者委託先の登録簿整備を含みます。
所在地変更
規制対象事業の移転、または機能しなくなった枠組みからの離脱。
法域による違い
同じサービスでも、規制枠組みごとに作業は異なります。
| 法域 | 変更点 |
|---|---|
| アイルランドおよびEU | CASP認可とパスポーティング。移行期間は加盟国ごとに設定され、アイルランドは2025年12月30日に終了しました。EU全体の最終期限である2026年7月1日より前です。 |
| 英国 | ゲートウェイは2026年9月30日から2027年2月28日まで。英国の顧客にサービスを提供する国外事業者も対象となります。 |
| アラブ首長国連邦 | VARA、ADGM、DIFC、連邦CMAの4当局。業務種別ごとに管轄が分かれます。 |
| 日本 | 資金決済法から金融商品取引法への移行、およびJVCEAの自主規制要件。 |
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